De "Know Your Customer"-check: wat en waarom?
De kans is groot dat je van LeasePlan onlangs de vraag kreeg om specifieke identiteitsgegevens en -documenten door te sturen. Ontving je nog geen mail, dan komt die er mogelijk nog aan. Het hele proces heeft te maken met de Know Your Customer-check, die kadert in de Europese antiwitwasrichtlijn. Om het risico op fraude en andere vormen van financiële criminaliteit tot een minimum te beperken, zijn we verplicht om al onze klanten correct te identificeren en bepaalde gegevens te verifiëren. Niet enkel nieuwe samenwerkingen vereisen zo’n klantonderzoek, er zijn ook periodieke updates van de info nodig. Tijdens ons partnerschap zullen we dus van tijd tot tijd in je inbox landen met de vraag naar welbepaalde identificatiegegevens.
Puur wettelijke verplichting Uiteraard begrijpen we dat het hele Know Your Customer-principe vragen oproept. Niet alleen vanwege de administratieve last die het jou bezorgt, ook omdat het lijkt alsof we de integriteit van je bedrijf in vraag stellen. Het spreekt voor zich dat LeasePlan niemand automatisch inschat als fraudeur. Wij geloven oprecht dat elk van onze klanten streeft naar een faire bedrijfsvoering. Hoezeer we het belang van fraudepreventie ook ondersteunen, de Know Your Customer-check is vaak een puur wettelijke verplichting.
Waarom precies LeasePlan? Waarom geldt deze verplichting nu wel voor LeasePlan en niet voor veel andere leasemaatschappijen? De Know Your Customer-check is inderdaad in de eerste plaats van toepassing op financiële instellingen. Denk aan banken, verzekeringsmaatschappijen, notarissen, accountants en vastgoedmakelaars. Meer dan in andere sectoren is het voor hen van groot belang om het risico op witwas- of fraudepraktijken zorgvuldig in kaart te brengen. Omdat LeasePlan voor de verhuur en verkoop van wagens werkt met een banklicentie, vallen ook wij officieel onder de regelgeving.
Vertrouwelijkheid is verzekerd Zoals eerder aangehaald, vereist de Know Your Customer-richtlijn niet enkel een check aan het begin van elk partnerschap. Van tijd tot tijd zijn er updates nodig. Als een bepaalde wetgeving bijvoorbeeld veranderd is of als specifieke klantgegevens niet langer up-to-date zijn of blijken te ontbreken. In dergelijke gevallen zijn we genoodzaakt om contact met je op te nemen, zodat we ook zelf in orde zijn. Het spreekt voor zich dat we de info die je doorgeeft met de grootste zorg en vertrouwelijkheid behandelen. We zetten je identificatiegegevens enkel in voor onze algemene witwaspreventie-aanpak. Niets van wat we in handen krijgen, wordt gebruikt voor commerciële of andere doeleinden.
Heb je bij dit alles toch nog vragen? Aarzel dan niet om ons te contacteren via kyc@leaseplan.be. We beseffen maar al te goed de impact van deze maatregel. Onze diensten doen er alles aan om de check zo vlot mogelijk te laten verlopen, zodat je er zo min mogelijk administratieve hinder van ondervindt.
